实盘配资网从业人员买卖证券遭罚, 适当性管理存在弊端, 监管通报直指问题核心

实盘配资网来源：华信配资网站：辉煌优配公司日期：2025-05-08 10:57:06 查看：87

5月7日，河北证监局在新一期《证券经营机构监管通讯》中通报了多起案例。从机构内部管理失范，到从业人员违规交易；从投资者适当性管理的种种漏洞，到场外衍生品交易暗藏的风险，监管通报直指问题核心，为河北证券行业敲响合规警钟，督促各机构严守监管红线实盘配资网，重塑健康有序的市场生态。

通报从业人员违规买卖证券

根据监管披露，河北证监局在日常监管中关注到，某机构营销、合规风控与账户业务办理等不相容岗位部分职责未实现有效分离；未有效落实从业人员投资行为管理要求，未按要求申报从业人员及其配偶、利害关系人的场内证券投资行为；未严格落实经纪人登记管理要求，证券经纪人登记执业地域与委托合同约定执业地域不一致。

记者进一步了解到，前述所指的某机构为银泰证券唐山西山道证券营业部。今年3月，河北证监局已对该营业部采取警示函措施。

此外，河北证监局还发现，某证券公司从业人员及某证券投资咨询公司从业人员于任职期间实盘配资网，通过控制使用亲属账户及他人账户，持有、买卖股票或其他具有股权性质证券。

其中，前述所说的证券公司从业人员为王某某，曾在某证券公司石家庄营业部工作。2022年4月8日~2024年7月24日，王某某控制使用配偶“刘某某”证券账户持有、买卖股票和其他具有股权性质证券，累计成交金额为2974.51万元，累计获利3.78万元。河北证监局决定没收王某某违法所得3.78万元，并处以4万元罚款。

前述所说的某证券投资咨询公司从业人员为秦某某。2021年1月11日~2024年7月4日，秦某某控制使用“秦某某”证券账户及亲属“秦某孟”证券账户，持有、买卖股票，累计成交金额39.53万元，累计获利仅为797.15元。河北证监局决定没收秦某某违法所得797.15元，并处以1万元罚款。

河北证监局表示，辖内机构应引以为戒，进一步完善防范从业人员违规炒股的合规内控机制，加大对从业人员及其近亲属投资行为的管理力度，并将其作为合规检查的重要内容，强化对从业人员的责任追究。

揭示投资者适当性管理不足与场外衍生品交易风险

投资者适当性管理方面不足常常被诟病。河北证监局总结称，其表现主要在三个方面，一是部分机构未审慎核查投资者申请资料，个别机构主动协助投资者伪造收入证明材料用于合格投资者认定，违规向客户提供开通业务交易权限的知识测评答案。二是部分机构未能以显著、清晰的方式揭示产品投资风险，在销售时使用“安全”“年化收益率”等误导性用词，向客户承诺或变相承诺投资收益。三是未向投资者告知适当性不匹配情况，主动推介高于其风险承受能力的产品和服务。

因此，河北证监局指出，辖区各机构要切实加强投资者适当性管理：一是要定期开展相关法律法规和监管处罚案例的内部培训，提高对投资者适当性管理的认识。二是要加大对投资者申请材料审核力度，严格业务全流程留痕和底稿归档要求，并对产品推介材料及话术进行合规审核。三是要建立机构自查自纠的内部流程，针对发现的问题进行相关制度缺陷的整改，同时强化对业务人员的监督处罚力度。

另外，河北证监局还在监管通讯中揭示了场外衍生品交易风险，并指出当前证券经营机构在场外衍生品交易管理方面存在缺陷：一是未严格落实适当性管理要求，未充分核查客户身份、资金来源等信息，未深入核查部分交易对手的身份信息、管理关系等情况。二是未持续关注客户交易目的，未有效落实负面客户管理机制，部分交易对手的年度复核资料及定期回访记录缺失。三是未及时跟踪处理风险提示，风险监测工作底稿存在缺失情况。

对此，河北证监局提出，辖内各机构要高度重视衍生品交易的合规管理，一是要加强相关的法律法规学习和培训，增强员工合规意识。二是要构建覆盖监管要求和业务环节的衍生品管理制度体系实盘配资网，优化风险检测指标。三是加强对场外衍生品业务的穿透式风险管理，构建业务隔离墙，防范衍生品风险扩散。四是要严格客户准入审核，强化尽调过程留痕。

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